Росфинмониторинг: итоги информационного взаимодействия с организациями — субъектами 115-ФЗ

15.03.2021

Росфинмониторинг: опубликовал информационный бюллетень «Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».

Основные выводы:

1. В 2020 году сократился объем и количество сообщений о подозрительных операциях на 30%, в том числе по обналичиванию, транзитным платежам и выводу денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям, что связано со снижением вовлеченности кредитно-финансовой сферы в проведение сомнительных операций и в связи с распространением короновирусной инфекции, особенно проявившееся в I полугодии 2020 года.
2. Наиболее часто в 2020 году проявлялись следующие схемы легализации:
   1. Типология продажи торгово-розничными предприятиями неинкассированной наличной выручки третьим лицам.
   2. Типология «веерного» обналичивания.
   3. Типология обналичивания денежных средств с использованием медиативного соглашения.
3. На снижение объемов «теневой» экономики эффективно работают превентивные меры на уровне кредитных организаций, и прежде всего отказы в обслуживании недобросовестных клиентов, что позволило в 2020 году пресечь вывод в нелегальный оборот более 190 млрд рублей.

4. Снизился объем отказов в исполнении распоряжений клиентов.

   Почти в 2 раза уменьшилось количество отказов от заключения договора банковского счета (вклада). В 2020 году на 29% сократилось количество клиентов — «отказников» по сравнению с 2019 годом. Наблюдается устойчивая тенденция по снижению доли отказов индивидуальным предпринимателям.

Темы: Росфинмониторинг, 115-ФЗ

Поделиться